Simplificación de los procesos de pago para alcanzar una estandarización y economías de escala para una compañía aérea en rápido crecimiento.
DESCRIPCIÓN
Una aerolínea regional ha crecido rápidamente en la región latinoamericana con operaciones en más de 6 países. Cada país tenía su propia área de tesorería tomando decisiones individuales sobre la estrategia de gestión de efectivo, así como su funcionamiento. El cliente necesitaba agilizar la forma de procesar los pagos y tener más visibilidad sobre el superávit de efectivo generado en cada país de un modo centralizado puesto que los flujos de efectivo se manejaban muy ineficazmente.
SOLUCIÓN
La solución propuesta estuvo orientada a revisar y analizar los flujos de tesorería (proceso de reingeniería) en cada país y definir las mejores prácticas para la empresa en el procesamiento de sus pagos. El objetivo era lograr la estandarización y las economías de escala necesarias mediante la simplificación de los procesos.
Paralelamente, recomendamos la centralización de ciertas actividades de tesorería (regionalización) en su casa matriz, lugar que debería ser responsable de gestionar la autorización de pago de todos los países donde operaba la empresa y definir la política de gestión de liquidez para el capital de trabajo gestionado en cada país. Todos los cambios sugeridos fueron apoyados tecnológicamente por un sistema ERP adquirido por el cliente con instancias implementadas en cada uno de los países donde operaba.
RESULTADOS & RECOMENDACIONES
El cliente mejoró su costo de operación diaria en el proceso de pagos, reduciéndolo en un 25%. A medida que la visibilidad en el manejo de la liquidez mejoró, el tesorero regional pudo reducir el costo de financiación debido al uso mas racionalizado de las líneas de crédito asignadas por los bancos. El costo de uso de fondos se redujo en alrededor de US$1.1 millones (por año).
Como segunda fase, se recomendó la simplificación en el uso de cuentas bancarias (el cliente tenía más de 100 cuentas en toda la región en más de 20 bancos), y se recomendó la estandarización de los estados bancarios (por ejemplo: mensajes SWIFT MT940) para seguir mejorando las metas establecidas por el tesorero regional que consistía en la reducción de costos en la operación de las áreas de tesorería.